作家：华夏证券股份有限公司首席经济学家 连续所长处 邓淑斌

一、证券公司栽植中国特色金融文化的近况调查情况

“文化是一个国度、一个民族的灵魂，文化兴国运兴，文化强民族强”，文化亦然一个企业、一个行业政策定位、发展理念、价值取向等各方面身分的综合表征，是撑持其行稳致远的立身之本。2019年8月中国证监会成立行业文化设立服务指导小组并印发服务节录以来，在各方广开言路下，“合规、诚信、专科、矜重”的行业文化冉冉融入各家证券筹办机构日常筹办顾问中，进一步夯实了证券行业和成本市集的发展基础。栽植中国特色金融文化，建成与金融强国相匹配的高质地成本市集，已成为中国式现代化的题中应有之义。2024年1月，省部级主方法导干部推动金融高质地发展专题研讨班开班式上提议“积极栽植中国特色金融文化”，并空洞为“老诚守信，不率先底线；以义取利，不嘻是图；矜重审慎，不急功近利；守正翻新，不脱实向虚；照章合规，不无风起浪”五个方面的实践条目，深化了党对金融服务实质规则和发展谈路的意志，为栽植中国特色金融文化提供了根底顺服和行动指南。

为了进一步了解证券行业栽植和发扬中国特色金融文化的宣导奏效、了解证券从业东谈主员对于“中国特色金融文化”表面的见识，2024年7月，在河南证券期货基金业协会的匡助和支撑下，咱们以河南辖区证券筹办机构行为连续样本，组织了对于“证券行业栽植和发扬中国特色金融文化”的问鬈披发和实地调查行为。本次行为共回收灵验问卷3961份、占河南辖区全行业从业东谈主员的45%，保证了问卷调查在辖区证券筹办机构中的参与度和庸碌度；现场访谈聘用六家有代表性的证券分公司，主淌若注册于河南省外的法东谈主证券公司在河南区域市集设立的河南分公司。上述线上问卷调查和线下现场访谈相结合的调研表示：在行业监管部门的推动和指导下，栽植和发扬中国特色金融文化的浓厚氛围在证券行业内正冉冉酿成，但还需要多方努力共同促进证券从业东谈主员真切解析“八个对峙”，将“五要五不”的行为法式内化于心、外化于行，扎塌实实落实在本职岗亭上、具体行动中，作念中国特色金融文化的积极传播者和步履践行者。

二、准确把抓中国特色金融文化的基本要义和丰富内涵

中央金融服务会议指出，党中央把马克想目的金融表面同现代中国具体本质相结合、同中华优秀传统文化相结合，努力把抓新时间金融发展规则，持续鼓吹我国金融职业实践翻新、表面翻新、轨制翻新，发愤开发中国特色金融发展之路。这一要紧判断标明，中国特色金融发展之路是马克想目的中国化时间化的产物，“两个结合”是开辟和发展中国特色金融发展之路的根基。文化体系的首淌若理念，主要包括信仰、职责、愿景、不雅念、伦理和价值不雅等。中国特色金融文化体系中的理念，是一系列对于金融发展的想想抒发，其中枢内容应是党中央对于中国特色金融发展之路的基本态度。因此，中国特色金融发展之路的“八个对峙”，应是中国特色金融文化的基本要义，具体而言：

1、对峙党中央对金融服务的集会调治指导、对峙以东谈主民为中心的价值取向是中国特色金融发展之路的根底顺服，决定了政事性和东谈主民性是中国特色金融文化最大的价值不雅。也即，中国特色金融文化的根底在于对峙党的指导，以东谈主民的好意思好生活为起点和落脚点。

2、对峙把金融服求实体经济行为根底宗旨、对峙把防控风险行为金融服务的不朽主题是中国特色金融发展之路的中枢任务，决定了中国特色金融文化应围绕金融服求实体经济和瞩目金融风险两大主题张开，提示金融机组成赴任责职责、政策方针和实施旅途，提示金融从业东谈主员明确干事定位和行为操守。

3、对峙在市集化法治化轨谈上鼓吹金融翻新发展、对峙深化金融供给侧结构性矫正、对峙统筹金融通达和安全、对峙稳中求进的服务总基调，系统归来了新时间金融服务正确处理矫正、发展和褂讪三者关系的基本教学，是中国特色金融发展必须历久对峙的要紧原则，也指明了中国特色金融文化的实践旅途。这就条目证券行业要栽植灵验指导证券公司筹办和金融治理的优质翻新文化，强调守正翻新的热切性和照章合规的底线条目，强调筹办顾问与转型发展中要迷惑矜重审慎的原则。

中国特色的枢纽就在于“两个结合”，这意味着中国特色金融文化当中蕴含的中国特色，是优秀传统金融文化内嵌于现代金融表面后，原土传统货币金融忠良与现代金融表面的有机结合，其丰富内涵体当今：

1、金融谈德不雅视角的内涵条目：老诚守信，不率先底线。信用是金融的立身之本，是金融的人命线。货币的庸碌使用和金融市集的有序起初齐是建立在信任基础上，从商鞅“徙木为信”到“交子”以信兴商，重坚守诺是中国古代贸易发展的商德法式，买卖公道、老诚守信不仅是中国古代巨贾大贾从事贸易行为必须顺服的准则，亦然东谈主类交游以及从事经济金融行为的基本谈德准则。现代金融强调坚守公约是珍贵市集步骤和促进经济行为的基础。因此，“老诚守信，不率先底线”，是中国古代“重坚守诺”传统和现代金融公约精神在现代中国金融业发展中的回荡和体现，是金融容身立命、连接发展的人命线，亦然证券从业东谈主员谈德不雅的基本准则。

2、金融义利不雅视角的内涵条目：以义取利，不嘻是图。“国不以利为利，以义为利也”，在我国传统商帮中，晋商“利以义制”的行商准则，徽商“以义为利”的筹办理念，浙商“义利双行”的价值追求，无不蕴含着中华优秀传统文化蕴含的富民厚生经济伦理。金融行业是资金密集型行业，具有功能性和牟利性双重脾气，因此，“以义取利，不嘻是图”所倡导的见利想义、重义轻利、义在利先的价值取向，既是富民厚生这一中华优秀文化传统在金融鸿沟的热切价值体现，亦然证券公司及证券从业东谈主员应有的正确义利不雅。

3、金融筹办不雅视角的内涵条目：矜重审慎，不急功近利。“欲速则不达，见小利则大事不成”，居安想危、矜重审慎既是正人成事之谈,亦然一代代中国商东谈主在历久实践中积攒的筹办忠良和生计王法。与一般行业比拟较，证券行业与货币打交谈，是极度的高风险行业，濒临着较高的谈德风险、操格调险，再加之，现代金融发展呈现落发具结构复杂、风险传递快、影响鸿沟广等特色。可见，“矜重审慎，不急功近利”，既体现了中华优秀传统文化的精髓，也体现了现代金融理念、金融精神。这就条目证券公司应将安全性行为筹办不雅的首要原则，历久把防控风险行为不朽主题，不行违犯客不雅规则和自己本质情况，急功近利、盲目方案。

4、金融翻新不雅视角的内涵条目：守正翻新，不脱实向虚。“苟日新,日日新,又日新”是中汉好意思丽生生不休的文化基因，既强调“固本培元”，又珍视“矫正翻新”的厌旧贪新、守正翻新是中汉好意思丽不朽的精样貌质。金融是实体经济的血脉，实体经济是金融的根基，二者共生共荣，正所谓“农工商交易之路通，而龟贝钞票刀布之币兴焉”。尽管翻新是推动金融业和金融机构持续发展的驱能源，但前提是要治理好为谁翻新的问题。守正，意味着把抓根底，翻新意味着开辟新境,二者的结合则意味着翻新不脱离根底，中国古代货币从“半两钱”“五铢钱”“开元钱”到“交子”的币制矫正,从铸币权的国度掌抓到民间解放铸币再到国度掌抓的演变历程,齐是古代金融业对峙守正翻新、不脱离实体经济的奏效。因此，“守正翻新，不脱实向虚”行为金融翻新不雅的精髓，条目证券行业及证券公司的金融用具翻新和服务模式翻新，应牢牢围绕更好服求实体经济、更有意于东谈主民人人，不行搞资金体内轮回、脱实向虚。

5、金融治理不雅视角的内涵条目：照章合规，不无风起浪

“隆礼尊贤而王，重法爱民而霸”，隆礼重法是古代国度治理不雅的内核，强调通过诞生礼法巨擘、珍贵法律尊容，促使东谈主们尊礼敬法并融入日常言行、照章合规行事，从而珍贵政事、经济和社会关系的有序运转。中国较早的金融法律轨制，如，范蠡颁布的《平粜法》、李悝颁布的《平籴法》、秦朝实施的货币法《金布律》、汉代实施的贸易资产税法《算缗令》,恰是隆礼重法想想不雅念在古代金融行为中的轨制体现。证券市集的高风险特征，决定了规矩及推论对其高质地发展的热切性，尤其是对于中国特色的成本市集发展而言，更需要从顶层贪图层面传承“隆礼重法”的传统价值理念，礼法结合、德法共治，诞生并强化“照章合规,不无风起浪”的现代金融治理不雅。这就需要金融监管机构要安妥中国特色金融发展的实践需要，实时鼓吹金融要点鸿沟和新兴鸿沟立法,同期通过公论宣传和行业文化教学,促使苍劲金融机构和从业东谈主员安详诞生遵纪遵法理念，自发在法律王法许可鸿沟内依王法划,不无风起浪。

三、证券公司栽植和践行中国特色金融文化的效劳点

1.阐扬证券公司党组织的政事中枢作用，强化党对金融文化设立的提示作用

党的指导是对峙中国特色金融发展之路最实质的特征和设立金融强国最根底的政事上风，栽植和发扬中国特色金融文化一方面应把党的指导的政事上风、轨制上风回荡为加强文化设立的本质奏效，另一方面，应对峙“两个结合”，吸收中华优秀传统文化精髓并鼓吹与马克想目的金融表面的深度结合，传承中国传统的金融想想文化以及中国共产党指导下的红色金融文化。因此，证券公司应充分阐扬党组织的政事中枢引颈作用，确保党在金融服务以及金融文化设立中委果起到“把地方、管大局、保落实”的中枢作用。

2.加强表面连续，匡助证券从业东谈主员全面解析中国特色金融文化的中枢要义

积极栽植中国特色金融文化条目知行合一，“文以载谈，文以化东谈主”。联系的问卷调查表示，部分证券从业东谈主员对于“五要五不”的实践条目存在一些浑浊，也反馈部分行业从业东谈主员对于中国特色金融文化的意志不够全面系统，存在不同进度的解析偏差。为此，行业高下不错在以前几年推动证券行业文化设立“十要素”的基础上，组织加强对中国特色金融文化设立的连续，从而为灵验落地中国特色金融文化设立提供表面支撑和实践指导。

3.整合各方资源，建立健全“三位一体”的中国特色金融文化宣讲栽植机制

本质服务中，证券公司对“中国特色金融文化”的宣讲，大齐依赖于下发公司文献奉告、要肆业习这一形势，对下层闲居职工层面的浸透和感知相对较弱。为此，不错通过证实塑造理念、轨制法式行为、实践内化习惯这一“三位一体”栽植机制，使中国特色金融文化的“五要五不”在证券从业东谈主员中能内化于心、外化于形。具体而言：

一是通过行业系统化、持续性的证实提示，强化证券从业东谈主员的招供感。如，在寰宇层面开展侧重于强化中国特色金融文化“五要五不”的系统表面连续、培训课件制作和实践指导；在区域层面，组织侧重于结合当地习惯文化和成本市集发展情况的宣讲、现场培训和同行调换行为，加强与新闻媒体和高校的归并，开展典型案例学习、先进企业或东谈主物专访等形势各样、内容丰富的中国特色金融文化宣讲与培训行为。

二是通过制定行业步履和完善观望评价机制，强化证券从业东谈主员行为法式的调控。对峙走中国特色金融发展之路、健全投资和融资相融合的成本市集功能、建立增强成本市集内在褂讪性长效机制等国度政策层面的条目，为栽植中国特色金融文化的轨制设立提议了新条目。为此，不错进一步梳理并完善现存对于证券筹办机构、证券从业东谈主员行为准则联系的监管轨制和诚信体系，从行业层面指导证券公司构建激发与拘谨并重、历久与短期兼顾的轨制机制，防护灵验激发与问责监督相调治。

三是通过与证券公司筹办顾问的深度交融和有机结合，强化实践习惯的养成。证券公司筹办顾问层，一方面要将中国特色金融文化的宣讲栽植纳入到公司发展政策和企业文化设立中统筹研究，进一步完善公司业务经由和职工行为法式，将“五要五不”的金融文化理念融入到各项顾问轨制和业务经由；另一方面要建立常态化、穿透式的金融文化宣导机制，通过多种阶梯宣讲中国特色金融文化理念和公司自己的中枢价值不雅，推动公司职工高度招供和自发践行。

参考文献

[1]金巍：中国特色金融文化的好奇、影响身分及体系构建。《金融时报》2024年7月29日表面连续版

[2]中国社会科学院金融连续所：《中国特色金融发展之路的历史逻辑、表面逻辑和现实逻辑》，《金融挑剔》杂志2024年第1期

[3]陈雨露：《真切解析积极栽植中国特色金融文化》，《学习时报》2024年3月15日第1版

[4]张宇 蔡万焕：《马克想目的金融成本表面偏激在现代的发展》，《马克想目的与现实》2010年第6期。

校对：彭其华开云kaiyun